浙大院长陈凌：不确定时代，如何保护好私人财富？
文/陈凌
浙江大学管理学院家族企业与企业史教授、博士生导师、***学院院长
来源：《财富管理360度：家庭财富管理综合筹划指南》，泰康人寿总公司投顾团队编著，中信出版集团2022年10月出版。
随着法律制度的不断完善、人均寿命的不断延长，私人财富积累同样面临严峻挑战——如何抵御不确定性带来的各类风险？何种财富规划能够满足未来的养老需求，满足子女的教育开支？含辛茹苦积累的财富如何安全地传承到下一代手中，而不至于“要么财富毁了后代，要么后代毁了财富”？
泰康人寿结合丰富的实践经验，围绕这些客户切实遇到的棘手问题，以“案例+问答”的形式一一进行了详细解答，从术、法、道三个层次向读者揭示了财富管理的底层逻辑，告诉我们在当下的变局关键期，处处矛盾中同样隐藏着种种机遇。
何为术？财富管理既需要风险意识，又需要底线思维，该书结合资产配置经验和法律**知识，为读者解析了360度的财富自我诊断与风险识别要素，并围绕养老规划和财富传承给出了详细的制度框架、专业工具和针对性建议。
何为法？该书为读者建立了择势、择市、择时的三维财富管理模型，宏观上顺应经济社会的发展大势而进行投资管理；中观上区别优质资产与**资产，识别并积极应对变化中的市场风险；微观上根据经济周期和资产需求选择合适的大类资产配置，寻求恰当的投资时机。
何为道？该书回归财富管理的本质，从全生命周期的高度俯瞰高净值客户的财富创造、保护、传承各个阶段，围绕人（家庭）、事业、财富，以人为本，呼吁创富一代在共同富裕的背景下重视商业的社会价值，引导个人与财富向上向善；关注家族精神与文化的传承，向内凝聚家族共识与力量，向外成就家族的社会价值。
与现有财富管理类著作相比，《财富管理360度：家庭财富管理综合筹划指南》最大的特点在于其财富管理全生命周期的视角和全方位的客户痛点分析与建议，既有真正以客户需求为核心的认知高度，又有细分领域的专业深度。同时，该书以抽象案例的形式细致剖析客户遇到的困惑和潜在风险，贴合实际又生动易懂，极易引起读者共鸣。
贯穿全书始终的，是我们该如何完善对财富管理的认知：财富管理永远是手段，其最终目的仍是财富的合理运用。只有积极应对不确定性，主动管理财富风险，提早谋划家族传承，才能最终实现家族的健康发展与基业长青，这对高净值客户、专业机构从业者和其他对财富管理话题感兴趣的读者而言，都将具有一定的启发意义。
内容选自《财富管理360度：家庭财富管理综合筹划指南》推荐序，泰康人寿总公司投顾团队编著，中信出版集团2022年10月出版，版权归作者及本书所有，转载请务必注明作者及作品出处。
《财富管理360度：家庭财富管理综合筹划指南》
泰康人寿总公司投顾团队 编著
财富管理360度 家庭财富管理综合筹划指南 泰康人寿总公司投顾团队等著 中信出版社图书 ￥46.8 购买陈凌、姜燕、尹璐、郭明磊联袂推荐
涵盖投资、法律、**、养老、信托等多个领域
为家庭提供综合、立体、全面的360度财富管理方案
一 公司基本情况速览总股本：1.879亿 总发行量 :4690万 发行**：10.69元 募资总额：5.01亿发行市盈率:20.42倍 行业市盈率:19.12倍所属行业：燃气生产和供应 所属区域：陕西
美能能源（001299）12月6日主力资金净买入1125.28万元
截至2022年12月6日收盘，美能能源(001299)报收于27.53元，上涨2.92%，换手率39.8%，成交量18.67万手，成交额5.05亿元。12月6日的资金流向数据方面，主力资金净流入112
截至2022年11月8日收盘，美能能源(001299)报收于22.69元，上涨3.18%，换手率71.38%，成交量33.48万手，成交额7.75亿元。资金流向数据方面，11月8日主力资金净流出399
专访美能能源董事长晏立群：紧随绿色低碳能源**大潮 捕捉清洁能源发展新商机
90年代初，****前沿的深圳还处在草莽创业的时期，那时候，深圳吸引了一批又一批来自全国各地的年轻人，晏立群就是其中之一。从外出闯荡到回乡扎根，从推销液化气灶具到推广应用天然气，从“打工人”到创业者，
美能能源(001299)7月20日股东户数2万户，较上期减少6.82%
近日美能能源披露，截至2023年7月20日公司股东户数为2.0万户，较7月10日减少1465.0户，减幅为6.82%。户均持股数量由上期的8731.0股增加至9370.0股，户均持股市值为15.18万
美能能源2023年3月22日在深交所互动易中披露，截至2023年3月20日公司股东户数为2.27万户，较上期（2023年2月10日）减少3573户，减幅为13.59%。美能能源股东户数低于行业平均水平
美能能源7月24日在交易所互动平台中披露，截至7月20日公司股东户数为20020户，较上期（7月10日）减少1465户，环比降幅为6.82%。证券时报•数据宝统计，截至发稿，美能能源收盘价为16.20
记者 | 陈慧东编辑 | 10月31日上市首日，美能能源（001299.SZ）高开后一路上涨，两次触及涨停**，于10时01分许封上涨停板。截至收盘，该股股价上涨43.97%，报15.39元/股，成交
美能能源2023年7月18日在深交所互动易中披露，截至2023年7月10日公司股东户数为2.15万户，较上期（2023年6月30日）增加59户，增幅为0.28%。美能能源股东户数低于行业平均水平。根据
多主力现身**榜，美能能源换手率达67.90%（11-24）
深交所2022年11月24日交易***息显示，美能能源因属于当日换手率达到20%的证券而登上**榜。美能能源当收22.57元，涨跌幅为-1.53%，换手率67.90%，振幅10.43%，成交额7.
多主力现身**榜，美能能源换手率达47.30%（11-23）
深交所2022年11月23日交易***息显示，美能能源因属于当日换手率达到20%的证券而登上**榜。美能能源当收22.92元，涨跌幅为9.98%，换手率47.30%，振幅12.57%，成交额4.9
11月30日美能能源（001299）**榜数据：机构净买入6.49万元
沪深交易所2022年11月30日公布的交易***息显示，美能能源（001299）因日换手率达到20%的前5只证券登上**榜。此次是近5个交易日内第5次上榜。截至2022年11月30日收盘，美能能源(0
美能能源将开启申购：上半年增收不增利，预计上市时市值20亿元
10月17日，陕西美能清洁能源集团股份有限公司（下称“美能能源”，SZ:001299）披露发行公告，并将于2022年10月18日开启申购。本次上市，美能能源的发行价为10.69元/股，发行市盈率20.
美能能源（001299）11月15日主力资金净卖出2095.05万元
截至2022年11月15日收盘，美能能源(001299)报收于20.1元，下跌1.03%，换手率21.43%，成交量10.05万手，成交额2.01亿元。11月15日的资金流向数据方面，主力资金净流出2
深交所2022年10月31日交易***息显示，美能能源因属于无**涨跌幅**的证券而登上**榜。美能能源当收15.39元，涨跌幅为43.97%，换手率7.15%，振幅23.95%，成交额5142.
陕西又一城燃公司IPO过会，美能能源“内生式增长”成效几何？
华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 苗诗雨 陆肖肖 北京报道继陕天然气（002267.SZ）后，陕西第二家区域性城燃公司即将于近日上市发售。天然气资源和油气资源丰富的陕西地区，
加码新能源领域投资 美能能源拟投建集团总部暨西安智慧能源研究院
本报记者 殷高峰11月14日，美能能源发布公告称，公司与西安高新区管委会拟签订《美能能源总部暨西安智慧能源研究院建设项目协议书》，公司计划在西安高新区上市企业园建设美能能源总部暨西安智慧能源研究院，总
多主力现身**榜，美能能源换手率达55.10%（11-25）
深交所2022年11月25日交易***息显示，美能能源因属于连续三个交易日内收盘**涨幅偏离值累计20%、当日换手率达到20%的证券而登上**榜。美能能源当收24.83元，涨跌幅为10.01%，换
多主力现身**榜，美能能源换手率达32.22%（05-29）
深交所2023年5月29日交易***息显示，美能能源因属于当日换手率达到20%的证券而登上**榜。美能能源当收18.72元，涨跌幅为3.43%，换手率32.22%，振幅12.43%，成交额2.73
11月7日美能能源（001299）**榜数据：机构净卖出1216.39万元
沪深交易所2022年11月7日公布的交易***息显示，美能能源（001299）因日换手率达到20%的前5只证券登上**榜。此次是近5个交易日内第3次上榜。截至2022年11月7日收盘，美能能源(001
